看完《孤注一掷》

是不是对“洗钱”感到很疑惑

想知道洗钱是咋洗的

怎么800万那么快就没了？

洗钱主要分两步：

第一步：疯狂漂洗

为了防止钱被冻结，赃款到手后分成小钱，分批存进几个安全账户中。这些账号肯定不是骗子自己的卡，很有可能是买来的银行卡、微信、支付宝账号等。

第二步：甩干回收

黑钱差不多洗干净了，再想办法弄成现金或通过做假账的方式把洗过的黑钱转进骗子自己的账户。

洗钱

听上去好像离我们很遥远

但事实上，生活中比较常见的方式

比如出借、出租资金账户供他人周转

在商场、饭店等场所

通过虚假消费来转换成他们的营业所得

这些行为都有可能涉嫌洗钱犯罪

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案例一

某天，经营花店的彭女士接到一笔特殊的订单：一男子出手十分“阔气”，准备在鲜花上放33440元现金，加上260元的包花手工费，一共需要支付33700元。

该男子向彭女士要了银行卡号，表示会通过银行卡转账支付，彭女士再去银行取钱制作“有钱花”礼盒。

但是几天后，彭女士却收到银行卡被冻结的银行短信。民警查询后发现，彭女士的银行卡因涉嫌洗钱，被异地公安机关冻结。

除了不小心成了“替罪羊”

也有很多是知法犯法

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案例二

2017年8月至2020年1月间，朱某成等人在江苏省无锡市滨湖区成立海某体育发展有限公司（以下简称海某公司），以合买“体育彩票”为名，通过召开大会、体彩门店宣传、口口相传、微信宣传、授课等方式，向不特定社会公众公开宣传该公司配置顶尖专业体育竞彩分析师团队，团队下注方案可以取得高中奖率，以经营期间持续只赢不亏以及高额月收益为诱饵进行非法集资。

集资款大部分用于发放奖金、支付佣金、本金赎回，以及员工工资、宣传费用等开销。案发时，朱某成等人集资诈骗共计人民币（以下币种同）3亿余元。

2022年4月24日，江苏省无锡市滨湖区人民法院以集资诈骗罪判处朱某成有期徒刑十四年九个月，并处没收财产五十万元；

以偷越国境罪判处朱某成有期徒刑九个月，并处罚金二万元；

数罪并罚，决定执行有期徒刑十五年三个月，并处没收财产五十万元，罚金二万元。朱某成未上诉，判决已生效。

洗钱行为严重侵害国家利益

请务必坚守道德底线、法律红线

坚持挣钱有道

此外，生活中关于钱财问题

要格外警惕

增强反洗钱意识

别随意把银行卡给人家

别随意替别人转账

管好自己的银行卡、支付宝等支付结算工具

以免违反法律法规

承担法律责任

惹祸上身

贪小便宜吃大亏！

一旦发现潜在风险

请立刻报警！

风险提示：基金有风险，投资须谨慎。基金不同于银行储蓄等固定收益预期的金融工具，且不同类型的基金风险收益情况不同，投资人既可能分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金定期定额投资并不等于零存整取等储蓄方式，不能规避基金投资所固有的风险，也不能保证投资人获得收益。本公司提醒投资人应认真阅读基金的基金合同、招募说明书、产品资料概要等法律文件，在了解产品情况、听取销售机构适当性匹配意见的基础上，充分考虑自身的风险承受能力、投资期限和投资目标，理性判断市场，谨慎做出投资决策。在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。