近年来，不少犯罪团伙盯上了虚拟货币，谎称新技术、新要素或者新的应用产生，冒充所谓“专家”，利用部分人不了解或是追求“高利润、高回报”的投机心态，以此为噱头，设下骗局，对此，应提高警惕防止上当受骗。

案例一：虚拟货币投资诈骗

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刘女士经人介绍加入某“专家荐股群”，群里“老师”不断推荐某平台自行发行的虚拟货币，并且声称该平台即将上线，正在发行的平台币预计未来有10到20倍，甚至100倍的溢价，而且冒充一些大型的正规金融平台为自己背书。在群里不断刷屏的一夜暴富故事引诱下，刘女士买入大量“虚拟币”。不久后，该虚拟货币交易平台一夜之间关闭，股票群被解散，刘女士所有资金都无法提取。经调查该平台实际并不存在，所谓“虚拟货币”也并不真实，完全是诈骗平台自导自演的数字假象。

案例二：虚拟货币传销诈骗

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王先生在缴纳入门费后，加入一家声称对外提供虚拟货币投资增值服务的交易平台，并在平台不断宣传洗脑下积极发展下线。通过推荐新用户，从平台获得直推奖励，随着会员等级的提升，还可以享受10%至100%不等的团队管理奖励。其实，该平台并没有任何真实业务，所谓的虚假货币也无任何市场价值，货币价值多由平台进行控制，随着货币价值的下降，用户在提现时会出现亏损，这就迫使用户需不断发展下线，以获取更多的平台收益，实质就是传销。

案例三：冒充虚拟货币平台客服诈骗

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黄先生曾在某平台进行虚拟货币投资，某日接到一个境外电话自称是平台客服并准确说出黄先生真实姓名、交易账号等。骗子以“将虚拟货币平台资金转移到指定软件以备资金查验”为由，套取黄先生交易账号密码，转走虚拟货币，还以“账户异常，需要资金进行流水对冲”的理由，骗走黄先生两万元。

虚拟货币知识：

1.虚拟货币是货币吗？

按照我国现行政策规定，虚拟货币不属于法定货币，不具有与法定货币等同的法律地位，不应且不能作为货币在市场上流通使用。

2.投资买卖虚拟货币合法吗？

虚拟货币相关业务活动，包括兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币都涉嫌非法金融活动，一律严格禁止。境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。投资虚拟货币不受法律保护。

3.目前虚拟货币常见的骗局有哪些？

一是传统电信诈骗类。对方谎称交易平台诱导用户下载钓鱼链接，套取受害人账户信息，盗取账户资金。

二是虚拟货币非法集资类。 对方打着区块链的旗号通过虚假的交易平台，发行虚假的虚拟货币或空气项目，以此募集投资人的钱财，项目方通过币值管理收割用户，或者换成黑客盗币卷走用户资产。

三是虚拟货币传销类。传销骗术万变不离其宗，不外乎三大典型特征二一是入门费，投资者需通过交纳费用取得加入资格；二是拉人头，传销参与者的收益来源于其 所发展的下线成员交纳的费用；三是复式计酬，以直接或间接发展人员的数量作为依据给付报酬。

4.如何防范虚拟货币投资骗局？

1、对“虚拟货币”等新型投资项目保持高度警惕。在我国，投资虚拟货币不受法律保护。

2、不要相信所谓的虚拟货币投资平台。虚拟货币投资交易在我国属于非法金融活动，所谓平台其实是后台可以由犯罪分子自由操控的假平台。

3、拒绝“高收益、高回报”。保持理性投资观念，选择合法投资渠道，对任何宣称超高收益 的投资理财项目一定要保持戒备心，牢记天上不会掉馅饼！