文字来源：北京反洗钱研究

因涉嫌洗钱行为而犯罪

你是否觉得只是影视剧里才会出现的桥段

实际上，洗钱风险可能就在你我身边

不经意间就会“被”参与到洗钱活动中

以案说理，跟着小盛一起学习~

01
“校园贷”背后有黑恶势力

2017年，某高校小方在校园里看到“无抵押、利率低"的贷款广告，与其负责人彭某联系并写下一张10580元的欠条。后又加收服务费等共6000元，最终小方实际到手2000元。几天后催还钱，又索要“催收费”2000元。

2019年3月，彭某等人恶势力犯罪集团敲诈勒索案在武汉作出一审判决，分别被判处有期徒刑3年6个月至4年6个月。

案例启发

学生容易轻信不良校园贷、网贷机构，陷入涉黑涉恶案件中，为躲避债务不得已协助黑恶势力洗钱，值得警醒。

案例来源：《借大学生8000元只给2000元，几天后逼要12580元，这4名90后被判刑》，长江日报。

02
数币账户收钱暗藏犯罪

某款手机棋牌游戏App实际上是一个在线赌博平台，其中输赢是以现金充值购买的“游戏豆”来结算。为逃避侦查，一些团伙向参赌人员售卖“游戏豆”时不转账而是用境外数字货币结算。

2022年，警方成功破获该起特大跨境赌博案件，在境外抓获主要犯罪嫌疑人，涉案数字货币被法院判决没收。

案例启发

不要心存侥幸利用区块链钱包相对匿名、隐蔽的特点，通过数字货币转移、洗白赃款，逃避法律监管。

案例来源：《数字货币没收案的背后》，法治日报。

03
直播打赏成洗钱工具

万某的直播工作室经营不理想，与通过直播打赏洗钱的境外诈骗团队合作。并安排员工收购他人的银行卡，公司上下投身到了洗钱犯罪中。2020年10月至11月，万某等人帮助境外诈骗团伙洗钱近500万元。

万某等人先后被抓获归案，依法对万某等被告人分别判处有期徒刑1年6个月至4年4个月不等，并处罚金1.5万元至6万元不等。

案例启发

自主创业不可有“歪脑筋、赚快钱”的侥幸心理。如遇到有人找你加入直播平台“水军”时，一定要擦亮眼睛，明确拒绝。

案例来源：《创业不成将网络公司转型洗钱，将赃款用于直播间刷礼物》，株洲晚报。

如何避免不知不觉沦为洗钱帮凶？

划重点

选择可靠的金融机构，远离不安全链接

任何情况下都不要出租或出借自己的个人账户

任何情况下都不要出租或出借自己的身份证件

配合金融机构做好身份识别和过期资料更新

及时注销不常用账户

风险提示：基金有风险，投资须谨慎。基金不同于银行储蓄等固定收益预期的金融工具，且不同类型的基金风险收益情况不同，投资人既可能分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金定期定额投资并不等于零存整取等储蓄方式，不能规避基金投资所固有的风险，也不能保证投资人获得收益。本公司提醒投资人应认真阅读基金的基金合同、招募说明书、产品资料概要等法律文件，在了解产品情况、听取销售机构适当性匹配意见的基础上，充分考虑自身的风险承受能力、投资期限和投资目标，理性判断市场，谨慎做出投资决策。在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。