文字来源：中国人民银行

在上一期内容《反洗钱宣传周丨警惕“跑分”陷阱，避免沦为洗钱帮凶！》中我们了解了“跑分”兼职的危害，那么还有哪些可能遇到的洗钱风险问题呢？

案例

出售银行卡，惹来大麻烦！

2020年3月，赵某在某银行办理贷款时，遇到一名男子主动询问是否有不用的银行卡，对方想用1000元买下，并强调只是用来收贷款，自己征信有问题才想着找人帮忙。赵某想了想，觉得没什么风险，反正自己银行卡里又没有一分钱，便按对方要求，办理新的手机卡，把一张平常不用的银行卡与新手机号进行关联绑定，并把银行卡升级至一类账户（带U盾，网银），随后就把银行卡、新手机卡给了对方，换得1000元钱。不久，赵某被公安机关抓获，他觉得莫名其妙。据警方查证，买卡人利用赵某账户转移信息网络犯罪所得480万元。经人民检察院提起公诉，法院以被告人赵某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金6000元。

风险警示

银行卡作为信用支付载体和个人身份象征，关联隐私信息，链接资金交易，需要户主妥善保管和使用，切勿将银行卡当做换钱工具。卖卡赚钱利小，违法犯罪亏大，这个买卖不划算！

科普时间

01什么是洗钱？

洗钱，是掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。简单地说，洗钱就是将非法收入及其收益合法化的犯罪行为。

02洗钱有哪些危害？

洗钱不仅是一种犯罪活动，而且因其规模大、覆盖面广、涉及社会经济活动深，对宏观经济、金融安全和社会公平都是重大威胁隐患。洗钱最显而易见的危害在于为犯罪分子隐藏和转移非法所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。

其次，洗钱会滋生地下经济金融活动，使大量非法收益在正规经济体系之外循环，造成资金无规律流动，冲击正常经济金融秩序，影响金融市场稳定，削弱国家宏观调控效果，危害经济健康发展。此外，洗钱还会助长和滋生腐败，败坏社会风气，一旦沦为“洗钱高风险国家”，一国的对外经济金融交往在国际上将面临他国严格审查，极大阻碍国家经济金融发展。

风险提示：基金有风险，投资须谨慎。基金不同于银行储蓄等固定收益预期的金融工具，且不同类型的基金风险收益情况不同，投资人既可能分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金定期定额投资并不等于零存整取等储蓄方式，不能规避基金投资所固有的风险，也不能保证投资人获得收益。本公司提醒投资人应认真阅读基金的基金合同、招募说明书、产品资料概要等法律文件，在了解产品情况、听取销售机构适当性匹配意见的基础上，充分考虑自身的风险承受能力、投资期限和投资目标，理性判断市场，谨慎做出投资决策。在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。